Carraro Seguros · Sinistro, canais e inteligência artificial
Iago, esta página organiza o que conversamos em 17 de setembro e foi feita para a apresentação ao Leandro e às pessoas-chave que você indicar. Reúne o que ouvimos sobre a Carraro, como seria o portal do sinistro, as regras de segurança para dado de pessoa física e jurídica, e a ordem em que faz sentido construir. Valores serão apresentados na reunião de proposta, junto com as telas.
Igor BatistaFundador · quase 20 anos em vendas B2B
Empresas que já passaram pela consultoria, pelos projetos e pelos treinamentos da ibusiness
O que ouvimos
A Carraro se reestruturou, migrou para a plataforma Microsoft e agora pode olhar para a frente. Estes foram os pontos levantados na conversa, começando pelo que o Iago apontou como a maior dor da casa.
O e-mail é tratado como o canal formal e centraliza a documentação, mas a tratativa se espalha entre caixa de entrada e conversas. O documento chega por um canal, a dúvida por outro, e o andamento fica com quem está atendendo.
Para saber como está o sinistro ou qual é a sua sinistralidade, o cliente precisa perguntar e esperar alguém procurar. No mercado, o corretor em geral não abre esse número com o segurado. Quem tem sistema para isso não o usa.
A Carraro fecha negócios com facilidade. O cliente que passa o ano sem acionar o seguro renova sem esforço; o que aciona julga a corretora pela forma como o sinistro foi conduzido. É aí que a renovação é ganha ou perdida.
A carteira reúne empresas e pessoas, com documentos pessoais e de sinistro. Um vazamento é um problema sério. A ferramenta precisa nascer com a LGPD aplicada, acesso por papel e registro de quem viu o quê.
Nada de solução básica. A Carraro tem conta no GitHub, adotou Teams e o pacote Microsoft, e quer seguir nessa linha: código em repositório da empresa, infraestrutura dimensionada e segurança tratada desde o primeiro dia.
Uma corretora não emite apólice a cada minuto. A operação não exige a velocidade de processamento de uma indústria, o que simplifica o dimensionamento da infraestrutura e a arquitetura da solução.
Como a solução se encaixa
O portal passa a ser o caminho principal do cliente. O e-mail e o WhatsApp não são desligados: o que chega por eles é captado e registrado no mesmo sinistro, para que a equipe trabalhe em uma fila única e o cliente veja o andamento em um só lugar.
E-mail com a documentação, WhatsApp com a dúvida do dia e o sistema de gestão da corretora com apólices e cadastros. Continuam existindo; deixam de ser o lugar onde o sinistro vive.
Quem cuida: Carraro
O cliente abre o sinistro, envia os documentos, acompanha cada etapa e é avisado quando algo muda ou falta. A equipe trata tudo em uma fila com prazo por etapa. A sinistralidade fica visível para o cliente na mesma tela.
Quem cuida: ibusiness, com aceite da TI da Carraro
Segurança e governança
Pessoa física, pessoa jurídica, documento pessoal e histórico de sinistro na mesma base. As regras abaixo são o ponto de partida para a conversa técnica, e nenhuma tela entra em operação antes de elas estarem combinadas por escrito.
Repositório no GitHub da empresa, nuvem e chaves de API em conta corporativa, administradas pela TI. Nada em conta pessoal de fornecedor.
Finalidade definida para cada dado, coleta do mínimo necessário, documento de sinistro acessível só a quem trata o sinistro e prazo de guarda combinado com a corretora.
O cliente vê apenas o próprio sinistro. A equipe acessa por perfil. Quem abriu, o que fez e quando fica registrado e disponível para a TI auditar.
Uso de inteligência artificial por API e planos corporativos cujos termos vedam o uso do dado para treinamento. O contrato de cada fornecedor é lido e registrado antes da adoção.
A automação lê, classifica e prepara. Resposta ao cliente sobre cobertura, prazo e conclusão do sinistro passa por uma pessoa da Carraro. O ponto de aprovação é definido no escopo.
Região do servidor, criptografia em repouso e em trânsito, cópia de segurança e monitoramento definidos com o sócio da ibusiness responsável por infraestrutura e segurança, parceiro Microsoft.
Trinta minutos para apresentar arquitetura, hospedagem, integração com o sistema da corretora, acessos e estas seis regras, e para ouvir o que a Carraro exige de um fornecedor. Como a empresa já está na plataforma Microsoft, o login do portal para a equipe pode usar a conta corporativa que ela já tem; isso é verificado nessa reunião.
Entregas recentes
Telas de projetos em operação hoje. Foram escolhidas as que usam o mesmo mecanismo do que a Carraro precisa: captar canal, ler documento, dar visibilidade ao cliente e mostrar indicador com fonte.
Assistente de inteligência artificial faz o primeiro atendimento no chat de uma clínica de saúde e consolida agenda e gestão em painéis. Dados sensíveis de paciente permanecem fora de qualquer camada exposta. É o mesmo cuidado exigido para segurado pessoa física.
Assistente no chat. Dados de paciente ocultados.
A folha de ponto passou a ser lida automaticamente, com conferência contra o documento original. O mesmo mecanismo lê o que o cliente envia no sinistro, classifica o documento e aponta o que ainda falta.
Documento original e leitura conferida. Dados pessoais ocultados.
A conta de energia do prospecto é lida automaticamente e vira análise tarifária que alimenta a proposta. Documento entra, informação estruturada sai, sem alguém digitar.
Tela do projeto. Dados pessoais ocultados.
Painel alimentado pelas planilhas de operação, com aba de auditoria que mostra a cobertura de cada fonte, a última importação e o dado consolidado linha a linha. É o padrão para a sinistralidade que o cliente vai consultar: número com origem, não número solto.
Painel e aba de auditoria. Valores ocultados.
Cadastros, notas fiscais e cotações reunidos em uma ferramenta única, ligada ao sistema de gestão da empresa. Sem troca de sistema e sem tirar o usuário do que ele já conhecia. É a forma de ligar o portal do sinistro ao sistema da corretora.
Tela do projeto.
Ferramenta de atendimento com o WhatsApp integrado à rotina da equipe e acompanhamento dos processos em andamento. A conversa deixa de morar no celular de uma pessoa e passa a ter histórico por cliente.
Tela do projeto. Dados pessoais ocultados.
As telas acima são de projetos reais, publicadas no site da ibusiness com acordo dos clientes. Valores e dados pessoais foram ocultados quando havia informação sensível. Nenhum número desta página foi fabricado para efeito de apresentação.
Por onde começar
A ordem segue a dor: o portal resolve a tratativa e a visibilidade; a captura dos canais tira o sinistro do e-mail e do WhatsApp; a sinistralidade vira o diferencial que nenhum concorrente usa. Cada frente entra com escopo, prazo e critério de aceite por escrito.
CRM, automação de e-mail e integrações entre sistemas, citados na conversa, entram na fila a partir do que o portal revelar. A ordem final é decidida com a diretoria.
Em que ordem
Apresentação ao Leandro e às pessoas-chave. Reunião técnica com o Iago: arquitetura, hospedagem, GitHub, plataforma Microsoft e integração com o sistema da corretora. Mapeamento do fluxo do sinistro com quem atende hoje. Proposta com valores e telas.
Portal do sinistro no ar, começando por um grupo de clientes escolhido pela Carraro. Captura de e-mail e WhatsApp ligada ao portal. Pergunta de esforço ativa. Status à diretoria no mesmo formato toda semana.
Sinistralidade visível para o cliente, com fonte auditável. Portal aberto a toda a carteira. CRM, automação de e-mail e integrações na ordem que a diretoria definir.
Investimento
Esta página apresenta a solução; os valores vêm na reunião de proposta, depois da conversa técnica que define hospedagem, integração e escopo do piloto. O que já está decidido é o modelo: sem hora avulsa, sem custo escondido.
Portal, canais e evolução contínua
O que está incluído: construção, integração, hospedagem gerida, ajustes a partir do uso, status semanal e as frentes seguintes entrando na mesma mensalidade. Após o período mínimo, renovável mês a mês com aviso de 30 dias.
Escopo definido, entrega e encerramento
O que é: o portal entregue, documentado e no repositório da Carraro. Depois da entrega, a empresa decide se mantém internamente ou contrata a ibusiness para a evolução.
Custos recorrentes de terceiro ficam por conta da Carraro e são declarados de forma aberta antes do início: consumo dos modelos de inteligência artificial, mensageria de WhatsApp e infraestrutura de nuvem, todos em conta corporativa da empresa. Nota fiscal emitida por I DE MOURA BATISTA CONSULTORIA, nome fantasia ibusiness, CNPJ 29.688.473/0001-05.
Quem conduz
Quase 20 anos em vendas B2B. Vendedor premiado nacionalmente, gestor comercial em indústrias, distribuidoras e transportadoras de pequeno, médio e grande porte.
Atuou em projetos de reestruturação comercial que levaram empresas milionárias a dobrarem de tamanho em menos de dois anos, por meio de gestão profissional de carteira, recompra e previsibilidade de faturamento.
Bacharel em Ciências, MBA em Gestão e Especialista em Ciências Comportamentais Aplicadas a Vendas. Conduz os projetos pessoalmente, sem repasse para equipe júnior no meio do caminho.
Para a conversa interna
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